ลงทุนอสังหาเชียงใหม่ผ่านกองทุนรวมอสังหาริมทรัพย์ (REIT) ทำได้ไหม?

ลงทุนอสังหาเชียงใหม่ผ่านกองทุนรวมอสังหาริมทรัพย์ (REIT) ทำได้ไหม?

นักลงทุนบางคนสนใจลงทุนในอสังหาริมทรัพย์แต่ไม่อยากซื้อทรัพย์โดยตรง REIT อาจเป็นทางเลือกที่น่าสนใจ บทความนี้อธิบายความแตกต่างและช่วยให้ตัดสินใจได้ค่ะ

REIT คืออะไร?

REIT (Real Estate Investment Trust) หรือทรัสต์เพื่อการลงทุนในอสังหาริมทรัพย์ คือกองทุนที่รวบรวมเงินจากนักลงทุนหลายคนมาซื้ออสังหาริมทรัพย์ขนาดใหญ่ เช่น อาคารสำนักงาน โรงแรม ศูนย์การค้า แล้วนำรายได้ค่าเช่าและกำไรมาแบ่งปันให้ผู้ถือหน่วยลงทุน

REIT ในประเทศไทย

ประเทศไทยมีกองทุนอสังหาริมทรัพย์หลายประเภทค่ะ

กองทุนรวมอสังหาริมทรัพย์ (Property Fund)
- รุ่นเก่าก่อน REIT
- บางกองทุนลงทุนในทรัพย์เชียงใหม่ (โรงแรม ศูนย์การค้า)

REIT (Trust)
- รุ่นใหม่แทน Property Fund
- ซื้อขายในตลาดหลักทรัพย์ได้
- มักลงทุนในอสังหาขนาดใหญ่เชิงพาณิชย์

ลงทุนผ่าน REIT เชียงใหม่โดยตรงได้ไหม?

คำตอบคือ REIT ที่ลงทุนเฉพาะในเชียงใหม่ยังไม่มีในตลาดหลักทรัพย์ไทย แต่มี REIT บางตัวที่มีทรัพย์ในเชียงใหม่เป็นส่วนหนึ่งของพอร์ตโฟลิโอค่ะ

เปรียบเทียบ REIT vs ซื้อทรัพย์โดยตรง

เงินลงทุนขั้นต่ำ
REIT: ต่ำมาก เริ่มต้น 1,000-10,000 บาท
ซื้อทรัพย์: สูงกว่ามาก เริ่มต้น 1-2 ล้านบาท

สภาพคล่อง
REIT: สูงมาก ขายได้ทุกวันทำการ
ซื้อทรัพย์: ต่ำกว่า ขายได้แต่ใช้เวลา

การควบคุม
REIT: ควบคุมไม่ได้ ขึ้นอยู่กับผู้จัดการกองทุน
ซื้อทรัพย์: ควบคุมได้เต็มที่

ผลตอบแทน
REIT: เงินปันผล 4-7% ต่อปี (ขึ้นกับกองทุน)
ซื้อทรัพย์: Rental Yield 5-8% + Capital Gain

ภาษี
REIT: ภาษีเงินปันผล 10%
ซื้อทรัพย์: ภาษีหลายรายการแต่บริหารได้

ความเสี่ยง
REIT: ราคาหน่วยลงทุนผันผวนตามตลาดหุ้น
ซื้อทรัพย์: ราคาทรัพย์มีเสถียรภาพกว่า

REIT เหมาะสำหรับใคร?

เหมาะมาก
- นักลงทุนที่มีเงินทุนน้อย (ต่ำกว่า 1 ล้านบาท)
- ต้องการ Passive Income แต่ไม่อยากบริหารทรัพย์
- ต้องการ Diversification โดยไม่ซื้อทรัพย์หลายแห่ง
- ต้องการสภาพคล่องสูง

ซื้อทรัพย์โดยตรงเหมาะมากกว่าถ้า
- มีเงินทุน 2 ล้านบาทขึ้นไป
- ต้องการควบคุมและบริหารทรัพย์เอง
- ต้องการ Capital Gain จากทรัพย์ในเชียงใหม่โดยตรง
- ต้องการที่พักอาศัยด้วย

ทางเลือกกลางระหว่าง REIT และซื้อทรัพย์โดยตรง

การลงทุนร่วมกับผู้อื่น (Co-investment)
รวมเงินกับพาร์ทเนอร์ 2-3 คน ซื้อทรัพย์ร่วมกัน แบ่งรายได้และความรับผิดชอบ เหมาะสำหรับผู้ที่มีเงินทุน 500,000-1,000,000 บาท

MORE Value. MORE Trust. Always.
สอบถามเพิ่มเติม หรือนัดชมทรัพย์ได้ที่
Line: @morecm | www.morepropertycm.co.th
อรกัญญา: 083-236-9428
เอกนรินทร์: 096-236-9745